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工行莱芜分行多方联动、多措并举 大力推进“单位账户涉嫌电信诈骗”风险治理工作
来源: | 作者: | 人气: | 发布时间:2020-05-26
摘要:

  自2019年人民银行取消企业开户许可后,企业注册进入了“宽入严管”阶段,商业银行账户管理的难度更大、责任更重了。特别是近一段时期以来,网络新型电信诈骗案件呈现多发态势,山东省涉案账户数量也快速攀升,给单位结算账户的管理工作带来了前所未有的严峻挑战。为加强账户管理,尽快遏制电信诈骗涉案账户多发势头,工行莱芜分行高度重视、多方联动,全方位落实省行的各项部署要求。

  “源头严防”——扎紧篱笆严把准入。一是尽调环节对需重点核对的事项进一步明确规范,在办理对公账户业务的网点全面启用上门尽调方式;二是受理环节增加“两告知”(“开展上门尽职调查告知书”、“企业银行结算账户开户风险提示书”),要求相关工作人员在监控下当面宣读告知、客户现场签字确认,100%落实客户告知事项,进一步强调客户的违规责任,对潜在犯罪分子形成一定的吓阻和威慑;

  “过程严管”——认真回访加强监测。一是建立新开户电话回访机制,支行成立回访团队、网点指定回访员,对首次建立关系的企业账户进行100%电话回访,发现异常情形的立即开展加强型尽职调查;二是对存量客户(2019年下半年以来新开户)进行回溯性尽调,发现异常情形及时采取控制措施;三是加强账户异常交易行为的监测,发现异常交易行为及时进行处置和管控;

  “后果严惩”——完善考核严厉问责。一是及时修订完善绩效考核办法,加大账户质量评价的权重,引导支行和网点在竞争账户业务、拓展市场份额的同时,更加重视账户质量;二是建立严厉问责机制,实行责任倒追机制,对出现的问题账户特别是涉案账户,要逐一倒查账户开立、尽职调查、存续期管理等环节存在的问题并严肃追究违规机构及相关人员的责任;

  “宣传造势”——大力宣传营造高压态势。4月份作为“合规使用单位结算账户”集中宣传月,开展了多种多样的宣传活动:一是在各网点电子屏高频滚动播放宣传标语、警示语;二是在厅堂摆放宣传展板、发放宣传资料,集中宣传出租、出借、买卖账户及利用单位账户进行诈骗等行为的严重后果;三是搜集同业在反电诈活动中的典型案例和优秀做法,通报各支行、网点进行学习和广泛宣传,营造高压态势,积极传递工行严厉打击利用单位结算账户实施网络电信诈骗的决心。

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